Pre-Approval – предварительное согласие от банка на открытие нерезидентного счета

Открыть иностранный счет непросто и с каждым годом становится сложнее. Даже Сербия, которая долгое время оставалось островком относительной лёгкости в этом вопросе, ужесточает требования. Особенно это касается клиентов-нерезидентов, что физических лиц, что юридических.

Почему это происходит? После кризиса 2008 года крупные страны вдруг поняли, что им не хватает налоговых сборов. Были предприняты шаги по ужесточению контроля над денежными потоками. В частности создали правила по деофшоризации, дополнительные проверки на легальность происхождения средств, усилили борьбу с уклонением от налогов и финансированием терроризма.

Самыми опасными для банка назвали клиентов из-за границы – нерезидентов. Это привело к резкому снижению потока заявок в банки потому, что открыть счет местами стало сложно, а местами – попросту невозможно.

Задачу тотального контроля возложили на банки. Они несут полную ответственность за то, что делают клиенты. Если что-то не так, то банку грозят миллионные и даже миллиардные штрафы, отзыв лицензии, аресты банкиров и сотрудников отдела безопасности.

За последние несколько лет во всех банках кардинально увеличился штат отделов Compliance, то есть «соответствия» требованиям банка и закона. При этом требования к самому отделу и его 犀利士
процедурам крайне размытые, есть суровые наказания за проступки, но нет поощрения за хорошую работу.

Всё вместе дало то, что мы имеем: банки настороженно относятся к новым клиентам, особенно иностранцам, дотошно их проверяют. Открытие счетов затягивается, а шанс отказа всегда крайне высок.

Именно для того, чтобы повысить ваши шансы и защитить от рисков мы разработали продукт под названием Pre-approval. Он позволяет получить предварительное согласие банка на открытие счета после изучения вашей бизнес-модели или модели получения личной прибыли.

Pre-Approval для нерезидентного банковского счета: в чём суть?

У каждого банка есть свои правила и условия работы. У каждой компании и у каждого клиента есть свои запросы к банку, свои задачи. Если их правильно объединить, то шанс на успешную и долгосрочную работу вырастает в разы.

В рамках бесплатной консультации мы подбираем вам подходящий банковский счет. После этого вы можете использовать Pre-Approval для того, чтобы получить от банка предварительно согласие на обслуживание.

Почему Pre-Approval – это выгодное решение?

• Вы можете подать заявку сразу в два банка;
• Предварительное решение приходит достаточно быстро – в среднем за 3-10 рабочих дней;
• Для предварительного решения нужен ограниченный комплект документов;
• Вы экономите деньги на заверении и пересылке документов;
• В случае отказа со стороны банка вам не нужно заново оформлять документы, тратиться на заверение, и вы быстро переходите к следующему варианту;
• В случае согласия со стороны банка, сумма потраченная на pre-approval включается в стоимость открытия счета.

Важно: даже предварительное согласие не может дать 100% гарантию на открытие счета после подачи полного комплекта документов. Однако риски отказа снижаются в разы, потому что банк уже представляет кто вы такой, в чём суть вашей бизнес-модели или модели получения личного дохода. Важно корректно подготовить документы и вовремя отвечать на вопросы отдела Compliance.

Как проходит Pre-Approval

Для того, чтобы воспользоваться услугой Pre-Approval, вам необходимо заполнить форму (ниже или запросите её по адресу [email protected]). Форму можно заполнить самостоятельно или с помощью консультанта, который помогал вам подобрать счет на бесплатной консультации.

После заполнения вы отправляете нам форму, мы её проверяем на полноту. Если всё в порядке, вы оплачиваете услугу, и мы приступаем к работе с банком.

Банк изучает вашу заявку и даёт заключение.

Проверка вашей формы занимает в среднем 2 рабочих дня, а проверка банком зависит от отдела Compliance и занимает в среднем 3-10 рабочих дней.

Если банк отказывает в обслуживании, мы работаем со вторым банком. Вы в любом случае экономите время и деньги на открытии счета.

Если банк согласен на дальнейшую процедуру, вы подготовите полный комплект документов, мы их проверим, а вы вышлите в банк. Банк изучит их и примет окончательное решение. Услуга открытия счета – отдельная и оплачивается отдельно. При этом стоимость pre-approval вычитается из суммы открытия счета.

Кому стоит воспользоваться услугой Pre-Approval

Не всем видам деятельности необходим Pre-Approval. Например, если мы подобрали для вас банк, который активно сотрудничает с аналогичными видами бизнеса и не существует видимых причин для отказа, тогда можно сразу переходить к открытию счета.

Желательно использовать Pre-Approval в тех случаях, когда у вас есть прозрачная и законная деятельность, источники дохода и вы дорожите своим временем, предпочитаете получать максимальный результат. Pre-Approval позволит получит ответ в сжатые сроки и лишь после этого тратить время и деньги на дальнейшую подготовку.

Необходимо использовать Pre-Approval, если вы выбрали банк самостоятельно без использования наших рекомендаций на бесплатной консультации. Таким образом вы по крайней мере быстро получите предварительный ответ и не потратите месяцы на заведомо невыполнимые задачи.

Обязательно использовать Pre-Approval тогда, когда ваш бизнес связан со следующими отраслями деятельности:

• IT-бизнес и другие высокие технологии, в котором структура бизнеса непонятна банкам;
• Компании, которые используют в структуре акции на предъявителя;
• Компании с лицензией игорного бизнеса (онлайн-казино, покер-румы и т.п.);
• Тематика «для взрослых»;
• Медицинские препараты и БАДы;
• Трейдинг;
• Торговля драгоценными металлами и украшениями;
• Добыча и торговля ископаемыми;
• Инвестиционная деятельность, направленная на строительство и девелоперские проекты;
• Компании и лица, планирующие снимать большие суммы в виде наличности;
• Благотворительная деятельность;
• Электронные и криптовалюты;
• Другие.

Услуга недоступна для тех видов бизнеса, которые занимаются:

• Усыновлением;
• Детской порнографией;
• Живыми животными;
• Частями тела, жидкостями и останками;
• Материалами, которые нарушают авторские права, товарные знаки и другую Интеллектуальную собственность;
• Самодельным оружием;
• Продуктами и бизнесами, которые родом из стран под санкциями;
• Деятельностью, требующей лицензии, если нет лицензии.

Стоимость услуги Pre-Approval

Стоимость услуги для открытия нерезидентных счетов физическим лицам – 799 EUR.

Стоимость для юридических лиц – 999 EUR.

В цену входит получение ответа от 2 банков. Каждый дополнительный банк для физического лица стоит 299 EUR, а для корпоративного – 399 EUR.

В случае, если банк согласился на сотрудничество, то сумму оплаты можно включить в оплату услуги по открытию счета. Такой вариант доступен в случае оплаты в период до 3 дней после получения подтверждения от банка.

Если все банки отказали сотрудничать, сумма не возвращается.

ВАЖНО: сразу оговоримся, что уже на стадии бесплатной консультации мы подбираем банки, которые с большой вероятностью ответят вам согласием. Наша задача в том, чтобы вы получили счет. Однако итоговое решение всегда принимает банк и отдел Compliance. Мы сделаем всё возможное, чтобы вы и ваши документы соответствовали запросам банка, но нужно понимать, что мы не способны повлиять на внутреннюю политику банка.

Благодаря услуге Pre-Approval вы можете открыть счет в Сербии или в любой другой стране мира.

Услуга относится лишь к открытию расчётных банковских счетов (личных и корпоративных). Мерчант-счета по этой процедуре не открываются.

При заполнении всех форм указывайте достоверную информацию, чтобы она затем соответствовала той, что вы отошлёте с основными документами. Несоответствие может привести к отказу в обслуживании.

Также банк может в любой момент запросить дополнительные документы.

Для получения услуги Pre-Approval заполните форму ниже или запросите бумажную форму по адресу [email protected].